Choisir le bon courtier en ligne est essentiel pour réussir dans vos investissements. À travers ce comparatif des meilleurs courtiers en bourse, notre objectif est de vous guider dans votre recherche du broker idéal qui répondra à vos besoins spécifiques.
Découvrez des analyses détaillées, l’opinion de nos experts, et surtout un classement de ce qui se fait de mieux en termes de courtiers pour la bourse en 2024.
Les 5 meilleurs courtiers afin d’investir en bourse en 2024
12 000+ actifs parmi actions, ETF, ...
Application simple d'utilisation
Parmi les frais les plus bas du marché
Plan d'épargne automatisé
Excellente plateforme pour les traders
Pas de frais sur les actions et les ETF
De nombreuses fonctionnalités avancées
Rémunération des liquidités non-investies
Fonctionnalité de copy trading
Pas de frais sur les actions
De nombreux actifs financiers
Tarifs clairs et attractifs
Très grand nombre d'actions et d'ETF
Courtier fiable
Simplicité d'utilisation
Large choix d'ETF (2000+)
Intérêts sur les liquidités non-investies
1) Trade Republic : le courtier en bourse le plus pertinent
Trade Republic est une option très appréciée du grand public en raison de sa simplicité d’utilisation et de ses frais compétitifs.
C’est pour ces raisons (et bien d’autres), qu’il occupe la première position dans ce classement des meilleurs courtiers en ligne.
Fondé en 2015 en Allemagne, ce broker spécialisé en bourse s’est rapidement imposé comme un choix populaire pour les investisseurs souhaitant accéder aux marchés financiers de manière simple et abordable.
Ouvrir un compte chez Trade Republic
Simplicité d’utilisation et grande variété d’actifs
Nous apprécions particulièrement la simplicité, au cœur de l’expérience utilisateur sur Trade Republic. Pour ce faire, l’entreprise met à disposition une application bourse bien pensée.
Son interface conviviale et intuitive permet aux utilisateurs, qu’ils soient novices ou expérimentés, de naviguer facilement et de passer des ordres en quelques clics seulement.
De plus, cet excellent courtier en bourse propose une gamme d’actifs variée, notamment des actions, des ETF et des fonds indiciels, permettant ainsi aux investisseurs de se diversifier.
Ce sont plus de 9000 actions et 2300 ETF qui sont disponibles chez ce courtier. Au total, on dénombre pas moins de 12 000 actifs disponibles. Une gamme étendue qui ravira les investisseurs les plus exigeants.
Toutefois, on note l’absence d’actifs comme les contrats à terme, options ou encore CFD. Des produits complexes réservés aux traders aguerris.
Trade Republic se distingue également par sa structure tarifaire transparente et compétitive.
Chez le courtier, les ordres classiques sont facturés 1 € (par ordre). Dans le cadre des plans d’investissement programmés, ils sont même offerts. Une manière d’optimiser les frais sur son DCA que nous apprécions particulièrement.
Nous saluons cette absence de commissions permettant aux investisseurs de réaliser des économies significatives, en particulier pour les transactions fréquentes ou de petite taille.
Pas de frais annexes chez Trade Republic (frais de garde, de dépôt ou encore de retrait). Ainsi, pas de mauvaises surprises pour vous.
Les fonctionnalités ne manquent pas
Outre ses frais compétitifs, Trade Republic offre également des fonctionnalités avancées pour faciliter l’investissement. Les utilisateurs bénéficient notamment d’outils de recherche et d’analyse ainsi que de graphiques en temps réel pour suivre les performances de leurs investissements.
Trade Republic propose également l’achat de fractions d’actions. Une manière d’investir pour quelques euros dans l’action de votre choix, notamment les titres les plus coûteux comme Hermès ou encore LVMH.
Mieux encore, le broker rémunère vos liquidités non investies jusqu’à 4% par an dans la limite de 50 000 euros. Récemment, la fintech a même lancé une carte de paiement qui permet de bénéficier d’un cashback intéressant (1% sur tous vos achats).
De nombreux investisseurs louent la simplicité et la transparence de la plateforme, ainsi que son service client réactif en cas de besoin d’assistance. Nous partageons cet avis sur ce courtier qui figure en tête de notre sélection.
Sa simplicité d’utilisation, ses frais compétitifs et ses fonctionnalités avancées font de Trade Republic un choix attrayant pour les investisseurs. Ainsi, nous recommandons Trade Republic, spécialement pour les investisseurs débutants ou à long terme.
Lisez notre avis sur Trade Republic pour retrouver plus de détails le concernant.
2) XTB : le meilleur courtier en bourse pour le trading
XTB se distingue par son expertise et sa diversité de produits, en offrant une gamme complète de solutions de trading ainsi qu’une plateforme avancée. Il se retrouve dans le peloton de tête de notre listing des meilleurs courtiers en bourse.
Fondé en 2002, XTB s’est imposé comme un excellent choix de courtier pour investir en bourse, offrant à ses clients une large gamme d’instruments financiers et des outils sophistiqués pour optimiser leurs stratégies d’investissement.
Le broker idéal pour les traders qui veulent profiter d’un effet de levier
La gamme de produits disponibles sur XTB se divise en deux catégories : des titres vifs accessibles via le CTO et des CFD pour les traders plus expérimentés. XTB est un courtier en bourse orienté trading, aussi l’offre en CFD est plus variée que celle en titres vifs.
Ce sont plus de 3500 actions que l’on retrouve en titres vifs et environ 2000 CFD sur actions et plus de 400 ETF. On retrouve également 50 CFD Forex, 30 CFD sur les indices et plus de 150 CFD sur les ETF.
Cette large gamme d’instruments permet de diversifier son portefeuille et de tirer parti de différentes opportunités de marché, tout en bénéficiant de la fiabilité et de la sécurité d’un courtier de confiance.
Comme mentionné dans notre test de la plateforme XTB, nous saluons la politique tarifaire attractive du broker. Pour les titres vifs, aucun frais sur les actions et ETF en dessous d’un volume de transaction mensuel de 100 000 euros (0,2% au-delà).
Concernant les CFD, les spreads et les frais overnight sont également attractifs. Sur les actions, les spreads sont de 0,15% et les frais overnight de 0,005%. Sur les devises, c’est encore mieux avec des spreads de 0,0035% et 0,046% de frais overnight.
XTB ne facture pas de frais de dépôt ou de retrait. Attention toutefois aux frais d’inactivité de 10 € par mois après un an et aux frais de change ou de connexion aux places financières étrangères (de 1,5 € à 8 €).
Si XTB est considéré par beaucoup comme l’un des meilleurs brokers bourse, c’est aussi grâce à sa convivialité et sa richesse fonctionnelle. L’entreprise offre aux investisseurs une interface intuitive et personnalisable, permettant une navigation fluide et une exécution rapide des ordres.
De plus, XTB propose une gamme complète d’outils de recherche et d’analyse, y compris des analyses techniques avancées, des indicateurs de marché en temps réel et des actualités financières, permettant ainsi aux investisseurs de prendre des décisions éclairées.
XTB propose sa plateforme native de trading xStation 5. Cette dernière permet aux traders de retrouver tous les éléments nécessaires à l’analyse technique : Bandes de Bollinger, Moyennes Mobiles, RSI etc. Il est également possible de connecter directement MetaTrader 4, une solution de référence pour les traders.
Présence en France et rémunération des liquidités non-investies
Le courtier en ligne rémunère les liquidités non investies de ses utilisateurs. Cette rémunération varie de 2 à 5% en fonction de la période et de la devise. Cela représente une très bonne manière de faire fructifier son épargne.
Par ailleurs, XTB dispose de bureaux en France et d’un service client réactif et professionnel. En effet, nous apprécions particulièrement le service client francophone, joignable par téléphone.
De plus, le broker propose une formation approfondie pour aider les investisseurs à améliorer leurs compétences de trading et à comprendre les marchés financiers, ce qui en fait un choix attrayant pour les traders débutants et expérimentés.
En conclusion, XTB est l’un des meilleurs brokers en ligne. Sa plateforme conviviale et ses services de haute qualité en font un choix de premier plan pour les investisseurs, et surtout les traders. Si vous cherchez la meilleure option en termes de trading en ligne, sachez que celle de XTB est notre favorite en 2024.
3) eToro : Le courtier de référence pour le trading social
eToro complète notre podium des meilleurs courtiers en bourse en 2024.
Le broker se distingue par sa plateforme de trading social révolutionnaire, offrant aux investisseurs une expérience unique.
Fondé en 2007, eToro a rapidement gagné en popularité en tant que pionnier du trading social, permettant aux utilisateurs de suivre et de reproduire les transactions des traders à succès en temps réel.
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque. Zéro commission signifie qu'aucun frais de courtage ne sera facturé lors de l'ouverture ou de la fermeture de la position et ne s'applique pas aux positions courtes ou à effet de levier. D'autres frais s'appliquent, y compris des frais de change sur les dépôts et retraits non libellés en USD.
Prise en main facile
Ce broker se distingue par sa simplicité d’utilisation et sa convivialité, offrant à ses clients une interface intuitive et accessible.
Grâce à son approche innovante du trading, eToro permet aux utilisateurs de diversifier facilement leurs portefeuilles. En effet, il est possible d’investir dans une large gamme d’actifs.
Sur eToro, on retrouve plus de 3000 actions et 400 ETF en titres vifs. Le broker dispose d’une gamme de CFD plus vaste à laquelle s’ajoutent plus de 80 crypto-monnaies, plus de 50 devises, plus de 30 matières premières.
En matière de frais, eToro propose des spreads attractifs. Ces derniers sont de 0,15% sur les actions, comme chez XTB, et de 0,016% sur les indices. Les frais overnight sont également raisonnables avec par exemple 0,0060% sur les indices. Cette politique tarifaire attractive explique la présence d’eToro dans notre sélection des meilleurs courtiers permettant l’investissement en bourse.
Les frais annexes sont eux moins avantageux que chez certains concurrents. En effet, eToro prélève des frais de conversion de 0,5% pour tout versement effectué dans une autre monnaie que le dollar. Le broker prélève également des frais de retrait de 5 € (sauf si encours supérieur à 25 000 €) ou encore des frais d’inactivité de 10 € par mois après un an d’inactivité.
Copy trading et smart portfolios
L’un des principaux avantages de ce courtier en bourse réside dans sa communauté de traders dynamique et engagée. Les utilisateurs peuvent interagir, partager des idées et suivre les performances des meilleurs traders de la plateforme. Grâce à sa fonction de copy trading, il est possible de copier facilement les positions des traders les plus performants.
Le broker propose également des smart portfolios regroupant différents actifs et permettant de se diversifier en un clin d’œil. On peut regrouper les portefeuilles des meilleurs traders, des portefeuilles thématiques ou encore des sélections d’actifs réalisées par différents experts.
De plus, eToro propose des outils de recherche et d’analyse avancés, vous aidant à prendre des décisions éclairées et de maximiser vos chances de succès.
Cette approche novatrice du trading font de ce broker un choix attrayant pour les investisseurs désirant une vision différente de l’investissement.
Curieux d’en apprendre plus à son sujet ? Parcourez notre avis complet sur eToro.
4) DEGIRO : Un courtier européen très populaire
DEGIRO est l’un des courtiers en bourse favoris des Français. Nous partageons également un avis positif à son sujet, ce qui explique sa présence dans ce comparatif.
DEGIRO offre une gamme complète d’instruments financiers ainsi qu’une plateforme robuste pour répondre aux besoins d’un large éventail d’utilisateurs.
Fondé en 2008, DEGIRO s’est rapidement imposé comme l’un des courtiers les plus réputés en Europe. Il se distingue notamment grâce à son approche axée sur la transparence, la simplicité et les frais compétitifs.
Une valeur sûre dans le domaine du courtage en bourse
Chez ce broker, on retrouve une vaste sélection d’instruments financiers disponibles uniquement via un CTO. En effet, chez DEGIRO pas de PEA ou de compte CFD.
Ainsi, on retrouve plus de 10 000 actions sur 50 places boursières différentes. DEGIRO dispose d’une des sélection d’actions les plus variées du marché. On retrouve également plus de 6000 ETF, 600 obligations ainsi que différents fonds d’investissements et produits dérivés (turbos, warrants etc.).
Ce courtier en ligne se démarque également par sa politique tarifaire transparente. Le courtier propose des frais compétitifs et des commissions réduites sur les transactions.
Pour les actions françaises, les frais d’achat sont de seulement 1 € (plus 1 € de frais de gestion). C’est le même tarif pour les actions américaines. Sur les autres places boursières européennes, ce tarif monte à 3,90 € et jusqu’à 5 € pour des marchés comme l’Australie, le Japon ou Singapour.
La possibilité d’investir dans des ETF sans frais d’achat
DEGIRO va plus loin et propose également une sélection d’ETF sans frais de courtage. En effet, on retrouve plus de 200 ETF accessibles sans frais d’achat. Il faut seulement prévoir un euro de frais de gestion. Pour les autres ETF, les frais d’achat restent raisonnables à 2 € par ordre.
Concernant les obligations, le tarif est de 2 € par ordre auquel s’ajoute 1 € de frais de gestion. Les fonds d’investissement sont un peu plus cher, 3,9 € en moyenne sauf pour les fonds émis par Morgan Stanley, accessibles gratuitement.
Comparé à d’autres courtiers en bourse, DEGIRO se distingue par sa plateforme intuitive et ses outils avancés d’analyse et de recherche.
En ouvrant un compte chez lui, vous allez bénéficier d’une interface conviviale, de graphiques interactifs et de données en temps réel pour vous aider à prendre des décisions.
Par ailleurs, le courtier a remporté de nombreux prix dont le “meilleur courtier pour les transactions boursières” par Broker Chooser au Royaume Uni.
En matière de conformité réglementaire, ce broker est enregistré auprès de l’AMF ainsi que l’ACPR de la Banque de France.
En résumé, DEGIRO est un choix solide pour les investisseurs à la recherche de diversité, de transparence et de frais compétitifs.
5) Scalable Capital : Broker idéal pour l’investissement automatisé
Scalable Capital se distingue par son approche novatrice de l’investissement accessible à tous. Dans le cadre de ce comparatif, il est l’un des courtiers les plus simples à utiliser.
Fondé en 2014, Scalable Capital a rapidement gagné en popularité en proposant une approche simplifiée de la gestion de portefeuille. Ainsi, il est adapté aux investisseurs de tous niveaux d’expérience.
Scalable Capital propose plus de 12 000 actifs différents, accessibles via un CTO.
On retrouve plus de 7800 actions, 2000 ETF, 2000 fonds d’investissement, de nombreuses matières premières, des obligations, des crypto-monnaies et des devises (via ETP).
Cette sélection est l’une des plus complètes de ce comparatif des meilleurs courtiers en ligne.
Ouvrir un compte chez Scalable Capital
Différentes grilles tarifaires
En plus de son accessibilité, ce courtier en bourse propose une politique tarifaire attractive. Le broker propose trois formules d’abonnement :
- Free Broker : l’offre gratuite du courtier avec des ordres facturés à 0,99 €,
- Prime Broker : 2,99 € par mois avec des frais de courtage offerts sur les actions et ETF,
- Prime Broker Plus : 4,99 € par mois avec des frais de courtage offerts sur l’achat d’ETF et d’actions et la rémunération des liquidités non investies jusqu’à 4% par an.
Ce broker permet également d’automatiser son DCA via la mise en place de plans d’investissement programmés. Ces derniers sont accessibles sans frais. Un atout de taille pour les investisseurs à long terme.
En matière de frais annexes, pas de mauvaises surprises puisque Scalable Capital ne prélève aucun frais d’ouverture de compte, de dépôt ou encore de retrait. Seul bémol en matière de frais, les tarifs plus importants sur les fonds d’investissements ou sur les crypto-monnaies.
Un courtier encadré par les plus grands régulateurs
Scalable Capital est enregistré auprès du régulateur allemand, la BaFin, ainsi que de l’ACPR de la Banque de France. Son service client est lui joignable via téléphone, chat ou email.
En résumé, nous apprécions particulièrement la simplicité et l’efficacité de la plateforme. Que ce soit pour épargner en vue de la retraite, pour atteindre des objectifs financiers à court terme ou pour simplement investir de manière responsable, Scalable Capital offre une solution adaptée.
Scalable Capital se distingue par sa plateforme conviviale et ses frais attractifs. Ces atouts en font l’une des meilleures options de ce classement des courtiers pour investir en bourse.
Comment ouvrir un compte chez un courtier en ligne ?
Maintenant que vous savez quels sont les courtiers en bourse favoris de nos experts, il est temps de vous expliquer comment ouvrir un compte chez l’un d’eux.
Notez que pour le tutoriel qui suit, nous allons prendre en exemple le broker en tête de notre classement : Trade Republic. Cela dit, la démarche à suivre n’est pas bien différente chez XTB, eToro, DEGIRO et d’autres.
Ouvrir un compte chez Trade Republic
1) Téléchargez l’application
- Rendez-vous sur le site officiel de Trade Republic et cliquez sur le bouton “S’inscrire”.
- Scannez le QR code qui se présente avec vous avec l’aide de votre smartphone.
- Téléchargez et installez l’application.
2) Ouvrez l’application et commencez l’inscription
- Lancez l’application Trade Republic sur votre appareil mobile.
- Appuyez sur “S’inscrire” ou “Commencer” pour démarrer le processus d’inscription.
3) Entrez vos informations personnelles
- Remplissez les champs avec vos informations personnelles telles que votre nom, prénom, adresse e-mail et numéro de téléphone.
- Créez un mot de passe sécurisé pour votre compte Trade Republic.
4) Vérifiez votre identité
- Suivez les instructions pour vérifier votre identité. Vous devrez peut-être fournir une pièce d’identité officielle, telle qu’une carte d’identité ou un passeport.
- Prenez une photo de votre pièce d’identité à l’aide de l’appareil photo de votre téléphone.
- Suivez les instructions supplémentaires pour confirmer votre identité.
5) Acceptez les conditions générales
- Lisez attentivement les conditions générales et la politique de confidentialité de Trade Republic.
- Cochez la case pour confirmer que vous acceptez les conditions générales et la politique de confidentialité.
6) Finalisez votre inscription
- Une fois que vous avez rempli toutes les informations requises et accepté les conditions générales, appuyez sur “Terminer” ou “S’inscrire” pour finaliser votre inscription.
- Vous recevrez probablement un e-mail de confirmation de Trade Republic pour confirmer la création de votre compte.
7) Connectez-vous à votre compte
- Une fois votre inscription terminée, connectez-vous à votre compte Trade Republic en utilisant votre adresse e-mail et votre mot de passe.
- Vous êtes maintenant prêt à commencer à utiliser l’application Trade Republic pour investir sur les marchés financiers via ce courtier en ligne réputé.
Les critères de choix d’un courtier en bourse
Lorsque vous décidez du courtier avec lequel vous souhaitez investir en bourse, plusieurs critères clés doivent être pris en considération pour garantir une expérience optimale.
Voici un aperçu des principaux éléments à évaluer pour choisir le meilleur courtier :
- Actifs disponibles : la gamme d’actifs est primordiale. Selon vos objectifs et vos besoins, vous aurez besoin d’une gamme plus ou moins étendue. Des actions aux ETF en passant par les matières premières ou encore les crypto-monnaies, les produits financiers disponibles sont légion.
Surveillez également les marchés disponibles. Si la plupart des courtiers en bourse proposent d’investir en France ou aux Etats-Unis, certains comme DEGIRO vont plus loin en proposant des places boursières plus exotiques.
- Frais de transaction : Les frais de courtage peuvent varier considérablement d’un courtier en ligne à l’autre. Ainsi, ils peuvent avoir un impact significatif sur vos rendements à long terme.
Assurez-vous de comprendre les différents types de frais associés à chaque courtier, tels que les frais de transaction, les frais de tenue de compte, et les frais de conversion de devises le cas échéant. Des brokers comme Trade Republic ou encore XTB sont particulièrement intéressants en matière de tarifs.
- Convivialité de la plateforme : La convivialité de la plateforme de trading est un élément crucial, surtout si vous êtes novice dans le domaine de l’investissement. Recherchez une interface intuitive et facile à utiliser, avec des fonctionnalités claires et un accès rapide aux informations essentielles.
- Outils d’analyse disponibles : Les outils d’analyse proposés par un courtier peuvent grandement faciliter vos prises de décision d’investissement. Cherchez des courtiers qui offrent une gamme complète d’outils d’analyse technique et fondamentale, tels que des graphiques en temps réel, des analyses de marché, et des rapports de recherche approfondis.
- Sécurité : La sécurité de vos fonds et de vos données personnelles est une priorité absolue lors du choix d’un courtier en ligne. Assurez-vous que ce dernier est réglementé par une autorité financière reconnue et qu’il propose des mesures de sécurité robustes, telles que la protection par cryptage SSL et des protocoles de sécurité avancés.
- Service client : Un bon service client peut faire toute la différence lorsque vous rencontrez des problèmes ou avez besoin d’assistance. Vérifiez la disponibilité et la réactivité du service client du broker, ainsi que les différents moyens de contact disponibles, tels que le téléphone, le chat en direct, et le support par e-mail.
- Fonctionnalités : Les fonctionnalités sont un autre éléments d’importance afin de choisir le meilleur courtier en bourse possible. Certains courtiers proposent du trading social comme eToro, quand d’autres se concentrent sur la rémunération des liquidités non investies comme Trade Republic ou XTB.
Une fois que vous avez identifié les critères importants pour vous, il est temps d’évaluer les meilleurs courtiers et de comparer leurs offres.
Prenez le temps de lire les avis d’utilisateurs, de consulter les comparatifs de courtiers en ligne, et de tester les plateformes de trading disponibles en mode démo si possible.
En faisant vos recherches et en posant les bonnes questions, vous serez en mesure de trouver le courtier qui correspond le mieux à vos besoins et à vos objectifs financiers.
Comment déterminer son profil d’investisseur ?
Déterminer son profil d’investisseur est une étape cruciale pour choisir le meilleur courtier en bourse.
Avant de vous lancer dans le monde des investissements, il est important de comprendre vos propres objectifs, préférences et tolérance au risque. Voici quelques éléments à prendre en compte pour définir votre profil d’investisseur.
Objectifs financiers
Tout d’abord, déterminez vos objectifs financiers à court, moyen et long terme.
Voulez-vous épargner pour votre retraite, financer l’éducation de vos enfants, acheter une maison ou simplement augmenter votre patrimoine ?
La nature de vos objectifs influencera vos décisions d’investissement et le choix de votre broker.
Horizon de temps
Ensuite, évaluez votre horizon de temps.
Êtes-vous prêt à investir sur le long terme, sur plusieurs années voire décennies, ou préférez-vous des placements à plus court terme ?
Votre horizon de temps influencera le choix des actifs dans lesquels investir et votre tolérance au risque. In fine, il est primordial de choisir le bon courtier en ligne.
Tolérance au risque
Évaluez votre tolérance au risque, c’est-à-dire votre capacité à supporter les fluctuations de la valeur de vos investissements.
Si vous êtes à l’aise avec le risque et que vous avez une perspective à long terme, vous pouvez envisager des investissements plus volatils mais potentiellement plus rentables.
En revanche, si vous avez une aversion au risque, vous opterez probablement pour des placements plus sûrs mais avec des rendements potentiellement plus faibles.
Connaissances et expérience
Prenez en compte votre niveau de connaissances et d’expérience en matière d’investissement.
Si vous êtes novice dans le domaine, vous pourriez préférer des solutions simples et faciles à comprendre. En revanche, si vous avez une expertise plus avancée, vous pourriez être à l’aise avec des stratégies d’investissement plus complexes.
Besoins de liquidités
Enfin, évaluez vos besoins de liquidités, c’est-à-dire votre besoin d’avoir accès rapidement à votre argent.
Si vous avez besoin de liquidités à court terme, vous devrez privilégier des investissements plus liquides et facilement accessibles.
Une fois que vous avez pris en compte ces différents éléments, vous pouvez définir votre profil d’investisseur.
Celui-ci vous aidera à orienter vos choix d’investissement et à trouver le meilleur courtier en bourse qui correspond le mieux à vos besoins et à votre situation financière.
Que vous soyez un investisseur prudent à la recherche de sécurité ou un investisseur plus audacieux prêt à prendre des risques, il existe un courtier adapté à chaque profil.
Investissement vs trading : ce qu’il faut savoir
Investissement et trading sont deux approches distinctes pour participer aux marchés financiers, chacune avec ses propres objectifs, stratégies et horizons temporels.
Comprendre les différences entre les deux peut vous aider à déterminer quelle approche correspond le mieux à vos besoins et à vos objectifs financiers. Cela vous permettra également de choisir le meilleur courtier en ligne.
L’investissement
L’investissement est une stratégie à long terme qui vise à générer des rendements sur une période prolongée, généralement plusieurs années, voire des décennies.
Les investisseurs adoptent une approche buy-and-hold. Ils achètent des actifs tels que des actions, des obligations, des fonds communs de placement ou des ETF pour le long terme. Ils les détiennent dans leur portefeuille pendant de longues périodes, généralement malgré les fluctuations du marché à court terme.
Investir dans des ETF sur Trade Republic
Les principales caractéristiques de l’investissement
- Horizon temporel : Les investisseurs ont un horizon temporel à long terme et cherchent à profiter de la croissance des actifs sur une période prolongée.
- Objectif : L’objectif principal de l’investissement est de générer des rendements sur le capital investi à long terme, en tenant compte des intérêts composés et de la croissance
- Stratégie : Les investisseurs se concentrent sur la sélection d’actifs de qualité et adoptent une approche diversifiée pour répartir les risques dans leur portefeuille.
- Risques : Bien que les investissements comportent toujours un certain niveau de risque, les investisseurs à long terme sont généralement moins préoccupés par les fluctuations à court terme du marché, car ils ont confiance dans la capacité des marchés à s’apprécier avec le temps.
Le trading
Le trading, en revanche, est une approche plus active qui implique l’achat et la vente fréquente d’actifs dans le but de profiter des fluctuations à court terme des prix.
Les traders peuvent prendre des positions long (acheter un actif dans l’espoir que son prix augmente) ou des positions short (vendre un actif emprunté dans l’espoir de le racheter à un prix inférieur à l’avenir). Ainsi, ils choisiront un courtier en ligne adapté à ces critères.
Les principales caractéristiques du trading
- Horizon temporel : Les traders ont un horizon temporel à court terme et cherchent à réaliser des profits rapides en exploitant les mouvements de prix à court terme.
- Objectif : L’objectif principal du trading est de réaliser des profits en exploitant les fluctuations à court terme du marché.
- Stratégie : Les traders utilisent une variété de stratégies et d’outils techniques pour identifier les opportunités de trading, telles que l’analyse technique, l’analyse fondamentale et le trading algorithmique.
- Risques : Le trading comporte des risques plus élevés que l’investissement, car les traders sont exposés à la volatilité et aux fluctuations du marché à court terme. Les traders doivent être prêts à gérer activement leur risque et à prendre des décisions rapides pour minimiser les pertes potentielles.
En résumé, l’investissement est adapté à ceux qui ont un horizon temporel à long terme et qui sont prêts à tolérer une certaine volatilité à court terme en échange de rendements potentiels sur le long terme.
Le trading, en revanche, convient aux personnes qui sont à l’aise avec une approche plus active. Il est idéal pour ceux qui cherchent à profiter des fluctuations à court terme du marché.
Il est important de comprendre les différences entre les deux approches et de choisir celle qui vous correspond au mieux. De ce choix découle le choix du courtier en bourse le plus adapté à vos besoins.
Conclusion
En conclusion, le choix du meilleur courtier en ligne est crucial pour réussir dans vos investissements. Il est essentiel de tenir compte de plusieurs facteurs tels que les frais, la convivialité de la plateforme, les outils d’analyse disponibles et la sécurité.
Selon nous, des courtiers comme Trade Republic, XTB ou encore eToro figurent parmi les meilleurs sur le marché en 2024.
Cela dit, notre préféré reste Trade Republic qui excelle à tous les niveaux et qui saura répondre au besoin du plus grand nombre d’investisseurs.
Assurez-vous de faire une recherche approfondie et de comparer plusieurs courtiers avant de prendre une décision et de commencer à investir votre argent en bourse. N’oubliez pas que chaque investisseur a des besoins et des objectifs différents, donc trouvez celui qui correspond le mieux à vos besoins spécifiques.
Ainsi, vous pouvez maximiser vos chances de succès sur les marchés financiers et investir en toute sérénité.
FAQ
L’investissement peut sembler intimidant pour ceux qui s’y lancent pour la première fois. Voici quelques questions courantes que les débutants se posent souvent lorsqu’ils envisagent de commencer à investir en bourse via un courtier.
Qu’est-ce que l’investissement et pourquoi est-il important ?
L’investissement consiste à mettre de l’argent dans des actifs financiers tels que des actions, des obligations, des fonds communs de placement ou des ETF dans le but de générer des rendements sur le long terme.
C’est un moyen crucial de faire croître son argent et de construire un patrimoine pour l’avenir. En investissant, vous pouvez faire fructifier votre argent au fil du temps grâce aux intérêts composés et à la croissance économique.
Quels sont les types d’investissements disponibles ?
Il existe une variété d’investissements parmi lesquels choisir, notamment les actions, les obligations, les fonds communs de placement, les ETF, l’immobilier, les matières premières (comme l’or) et les investissements alternatifs. Tous ne sont pas disponibles chez chacun des courtiers en bourse.
Chacun de ces types d’investissements a ses propres caractéristiques, avantages et risques, et il est important de comprendre chacun d’entre eux avant de décider où investir votre argent.
Comment puis-je commencer à investir ?
Pour commencer à investir, vous devez d’abord définir vos objectifs financiers, déterminer votre tolérance au risque et élaborer une stratégie d’investissement adaptée à vos besoins.
Ensuite, vous devrez ouvrir un compte auprès d’un courtier en bourse ou d’une société de gestion d’actifs. Puis il vous faut déposer des fonds sur votre compte. Enfin vous pourrez commencer à acheter des actifs financiers conformément à votre stratégie d’investissement.
Quels sont les risques associés ?
Investir comporte toujours un certain niveau de risque. Les risques peuvent inclure la volatilité du marché, les fluctuations des prix des actifs, les risques économiques et politiques, ainsi que les risques spécifiques à certains types d’investissements.
Il est important de comprendre ces risques et de les prendre en compte dans votre stratégie d’investissement.
Comment puis-je minimiser les risques ?
Bien que vous ne puissiez pas éliminer complètement les risques liés à l’investissement, vous pouvez les minimiser. Pour cela, il faut diversifier votre portefeuille, investir dans différents types d’actifs et en répartir vos investissements sur plusieurs secteurs et régions géographiques.
Il est également important de faire des recherches approfondies avant d’investir, de surveiller régulièrement votre portefeuille et d’adapter votre stratégie en fonction des conditions du marché.
Quel est le meilleur moment pour commencer à investir ?
Le meilleur moment pour commencer à investir est dès que possible.
Plus tôt vous commencez à investir, plus longtemps votre argent a le temps de croître grâce aux intérêts composés. Même de petits montants investis régulièrement peuvent s’additionner considérablement au fil du temps, donc ne reportez pas votre décision d’investir.
Ai-je besoin de beaucoup d’argent pour commencer à investir ?
Non, vous n’avez pas besoin d’avoir beaucoup d’argent pour commencer à investir. De nombreux courtiers en ligne comme Trade Republic ou encore Scalable Capital permettent d’ouvrir un compte sans montant minimum. Vous pouvez y investir à partir de quelques euros seulement.
De plus, certaines plateformes d’investissement proposent des plans d’investissement automatique. Ces derniers permettent de commencer à investir avec de petits montants réguliers.
