Si vous hésitez entre ces deux plateformes de trading, vous ne pouvez pas mieux tomber. Après avoir pris le temps de tester et de comparer longuement Admiral Markets et XTB, nous vous proposons une analyse complète.
Le but ? Vous permettre de prendre la décision la plus judicieuse en fonction de vos attentes et de vos besoins.
Admiral Markets vs XTB : qui possède le plus d’actifs ?
Ces deux courtiers sont principalement orientés vers le trading. Dans notre comparaison de XTB vs Admiral Markets, nous séparerons les actifs traditionnels et ceux disponibles via CFD.
Admiral Markets
Admiral Markets propose une offre solide avec plus de 4 500 titres disponibles, permettant de composer un portefeuille diversifié. Les investisseurs ont accès à des actions de grandes entreprises internationales comme Apple, Meta, Air Liquide, et Sanofi, couvrant les marchés américains, européens, et bien plus encore.
Le courtier enrichit également son offre avec plus de 200 ETF, notamment ceux couvrant les principaux indices boursiers, offrant ainsi une belle opportunité de diversification.
Comme nous l’avons relevé dans notre avis sur Admiral Markets, ce broker se distingue surtout par son offre étendue de CFD, principalement destinée aux traders expérimentés. Avec plus de 3 300 CFD sur actions disponibles, les utilisateurs peuvent spéculer sur l’évolution des titres composant les principaux indices, tels que le Dow Jones, le CAC 40 ou le DAX.
Le courtier propose aussi l’accès à 19 indices boursiers majeurs via CFD, y compris le S&P 500 et le Nasdaq.
En outre, plus de 300 CFD sur ETF sont proposés, couvrant diverses régions, thèmes, ou secteurs. Le marché du FOREX est également bien représenté, avec plus de 80 paires de devises disponibles. Les matières premières incluent le pétrole, le gaz, l’or, ou encore l’argent, ainsi que des crypto-monnaies accessibles via CFD comme Bitcoin, Ethereum, et Solana.
Admiral Markets propose également des obligations d’État, permettant d’investir dans des bons du Trésor américain. Toutefois, certains produits financiers comme les options, turbos, warrants, et certificats sont absents.
XTB
Le Compte-Titres Ordinaire proposé par XTB donne accès à un large éventail d’actifs :
On retrouve ainsi plus de 3 000 actions issues des principales bourses mondiales. Vous trouverez également une sélection de 300 ETF parmi les plus prisés du marché
Les investisseurs peuvent ainsi acquérir des titres de géants américains tels que Microsoft, Amazon, ou Exxon, mais aussi de grandes entreprises françaises du CAC 40 comme Air Liquide ou LVMH.
Concernant le compte CFD de XTB, il représente le pilier de l’offre du courtier.
En optant pour ce très bon broker de CFD, vous aurez accès à :
- Plus de 2 000 CFD d’actions provenant de marchés américains, européens, et asiatiques
- Plus de 160 ETF, couvrant des régions, des thèmes, ou des secteurs spécifiques
- Des indices boursiers majeurs comme le CAC 40 ou le DAX
- Une variété de matières premières, incluant l’or, le pétrole, et le café
- 48 paires de devises, y compris l’EUR/USD et l’EUR/GBP
- Un éventail de crypto-monnaies, parmi les plus grosses capitalisations du marché.
L’absence de produits dérivés tels que les certificats, futures, options, turbos, et warrants pourrait constituer une limite pour les traders recherchant une gamme plus complète d’instruments financiers.
XTB et Admiral Markets possèdent une gamme d’actifs assez similaires. C’est donc un match nul entre les deux plateformes.
Frais : qui proposent les tarifs les plus attractifs ?
Les tarifs sont au cœur de ce duel opposant XTB à Admiral Markets. Nous avons analysé pour vous la structure tarifaire des deux brokers.
Admiral Markets
La structure tarifaire d’Admiral Markets varie en fonction du type de compte utilisé. Pour les comptes Trade.MT5 et Trade.MT4, les spreads débutent à 0,5, avec des commissions sur les CFD d’actions et d’ETF à partir de 0,02 $ par action. Des coûts additionnels s’appliquent pour le maintien de positions ouvertes d’un jour sur l’autre.
Par exemple, les CFD sur les actions Meta présentent un spread de 0,04 points, tandis que pour les actions Tesla, il est de 0,01 point. Pour un ETF comme le MSCI World d’Amundi, le spread est de seulement 0,03 point.
Le compte Invest.MT5, destiné aux investisseurs à long terme, offre des commissions attractives de 0,02 $ par action, se positionnant parmi les plus compétitifs du marché. Le compte Risque.Limité.MT5 affiche des spreads initiant à 2, avec des frais applicables pour les positions tenues plus d’une journée.
Les comptes Zéro.MT5 et Zéro.MT4 se distinguent par des spreads commençant à zéro et aucune commission sur les actions ou ETFs. Pour le marché FOREX, les commissions varient entre 1,88 $ et 3 $, et entre 0,05 $ et 3 $ pour les indices.
Admiral Markets adopte une stratégie tarifaire agressive, particulièrement pour les CFD, se plaçant ainsi dans une fourchette de prix comparable à celle de XTB.
XTB
XTB se distingue par ses spreads compétitifs, avec des taux d’environ 0,15 % pour les CFD sur actions et encore moins pour les indices, à 0,015 %. Cependant, les spreads pour les crypto-monnaies sont plus élevés, s’élevant à 0,78 %, orientant les traders vers des plateformes spécialisées pour ces actifs.
Les frais overnight pour les positions maintenues ouvertes d’un jour à l’autre sont attractifs, sauf pour les crypto-monnaies. Pour les transactions sur actions et ETF, XTB permet un accès sans frais pour un volume mensuel inférieur à 100 000 euros, avec un taux de courtage de 0,2 % au-delà de ce seuil.
XTB se montre raisonnable concernant les frais annexes, avec l’absence de frais d’ouverture ou de clôture de compte, ainsi que pour les retraits et dépôts.
Cependant, certains coûts supplémentaires peuvent s’appliquer, tels que des frais de change mensuels de 0,5 %, des frais pour l’accès à certaines bourses (de 1,5 à 8 euros par mois), et des frais d’inactivité de 10 euros par mois après un an sans activité.
Dans l’ensemble, XTB offre une structure tarifaire compétitive pour l’achat de titres directs et le trading de CFD, ce qui en fait une option attrayante pour les traders et les investisseurs. Au besoin vous pouvez retrouver plus de détails dans notre retour d’expérience sur XTB.
Dans ce duel des tarifs, XTB remporte la manche face à Admiral Markets grâce à sa structure tarifaire compétitive et ses conditions avantageuses.
Fonctionnalités
Les fonctionnalités, surtout les plus innovantes, peuvent faire la différence. Alors, qui d’Admiral Markets ou de XTB propose les meilleures fonctionnalités ? Voici notre analyse.
Admiral Markets
Les clients d’Admiral Markets bénéficient d’un accès aux plateformes MetaTrader, des solutions incontournables dans le domaine du trading. Les utilisateurs peuvent choisir entre plusieurs versions :
- MT4 : Bien que vieillissante, elle reste une référence.
- MT5 : La version la plus évoluée de MetaTrader, offrant un accès intégral à l’ensemble des actifs disponibles via Admirals.
- WebTrader : Une solution sans installation logicielle, compatible avec les principaux navigateurs web.
- MT Supreme Edition : Exclusive à Admiral Markets, elle ajoute des outils d’analyse de marché avancés et des fonctionnalités de trading enrichies à MetaTrader.
Admiral Markets permet également l’investissement fractionné dans certains ETF et actions, une option avantageuse pour débuter avec un budget modéré.
Pour compléter l’offre, Admiral Markets propose un ensemble de ressources éducatives et d’informations sur le marché. On retrouve notamment un calendrier économique, des nouvelles de marché en temps réel, des outils d’analyse technique avancée et des analyses premium.
De plus, des analyses fondamentales, des analyses en direct sur YouTube, un scanner de marché personnalisable, un module de sentiment de marché, et des podcasts enrichissent également cette offre. Ces fonctionnalités permettent aux traders de rester informés et de prendre des décisions éclairées.
XTB
En testant longuement XTB, nous avons constaté que le courtier propose une plateforme riche en fonctionnalités, ciblant principalement les traders de tous niveaux. La plateforme offre une interface intuitive enrichie d’outils d’analyse graphique et technique, permettant une utilisation personnalisée selon vos préférences.
La plateforme native, xStation 5, centralise les outils essentiels au trading, offrant des fonctionnalités comme les graphiques d’actifs, les actualités de marché, un scanner d’actions, une Heatmap pour visualiser les tendances, et un suivi simplifié des positions et ordres en attente.
XTB facilite l’investissement fractionné dans certains ETF et actions, favorisant l’accès à des actifs coûteux avec un capital limité. La XTB Academy propose une gamme d’outils éducatifs incluant tutoriels, articles, vidéos, et webinaires, visant à améliorer la connaissance et l’expérience de trading des investisseurs.
De plus, XTB rémunère les liquidités non investies avec des intérêts compétitifs (et qui varient en fonction de la devise et de la durée). Les utilisateurs peuvent également profiter d’un compte de démonstration doté d’une somme virtuelle pour tester stratégies et compétences sans risque. Malgré l’absence de social trading et d’achat de fractions d’actions, fonctionnalités présentes chez certains concurrents, XTB demeure une option attrayante grâce à sa gamme étendue de services et d’outils.
Dans ce duel des fonctionnalités, XTB prend le dessus sur Admiral Markets. La rémunération des liquidités non investies, combinée à une plateforme intuitive et riche en outils d’analyse, rend XTB particulièrement attractif pour les traders de tous niveaux.
Admiral Markets vs XTB : ergonomie et interface
L’expérience utilisateur est un élément essentiel dans le choix d’un courtier. Nous avons testé les interfaces (sites et applications) d’Admiral Markets et de XTB pour déterminer qui propose la meilleure expérience d’utilisation.
Admiral Markets
Admiral Markets offre différentes interfaces adaptées à la plateforme de trading choisie, incluant le WebTrader et les différentes versions de MetaTrader. Ces interfaces, dotées d’un large éventail d’outils et d’indicateurs, sont spécialement conçues pour répondre aux besoins des traders expérimentés, offrant toutes les fonctionnalités nécessaires pour une prise de décision éclairée.
L’application mobile d’Admiral Markets est bien conçue et ergonomique, facilitant le trading en déplacement. Cependant, sa complexité pourrait représenter un obstacle pour les investisseurs débutants ou ceux orientés vers l’investissement à long terme.
Ces derniers pourraient trouver des plateformes telles que Trade Republic ou DEGIRO
adaptées en raison de leur accessibilité et de leur simplicité d’utilisation. Ces deux courtiers ont en plus l’avantage de proposer d’excellentes applications mobiles pour la bourse.
XTB
XTB se distingue par sa plateforme de trading intuitive, dotée d’un vaste ensemble de fonctionnalités. Conçue pour être accessible tant sur ordinateur que sur smartphone, elle assure une grande flexibilité aux utilisateurs. La plateforme prend en charge les types d’ordres les plus courants attendus par les traders, incluant les ordres au marché, à cours limité, à seuil de déclenchement (take profit) et stop loss, permettant une gestion simplifiée des investissements.
Des fonctionnalités telles que les alertes de prix permettent aux traders d’être instantanément avertis des fluctuations importantes sur les marchés. Pour ceux habitués à MetaTrader 4, XTB offre l’option de connecter cette plateforme, permettant ainsi d’accéder à des outils plus sophistiqués pour ceux qui préfèrent ses capacités étendues.
En matière d’expérience utilisateur, XTB l’emporte sur Admiral Markets. La plateforme de XTB est mieux conçue et plus accessible, rendant le trading plus fluide et agréable pour les utilisateurs de tous niveaux.
Admiral Markets vs XTB : Sécurité des fonds
Rien n’est plus important que la sécurité de vos fonds. Admiral Markets et XTB sont-ils à la hauteur de nos attentes ? Nous vous apportons des éléments de réponse dans les lignes qui suivent.
Admiral Markets
Admiral Markets dispose de l’autorisation pour exercer en tant que courtier sur le territoire français, octroyée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Le courtier est également enregistré auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) sous le numéro REGAFI 56094, attestant de sa conformité réglementaire en France.
Pour renforcer la confiance de ses clients, Admiral Markets a mis en place plusieurs mesures de sécurité financière, notamment :
Fonds de compensation des investisseurs : Ce fonds indemnise les investisseurs en cas de faillite du courtier, jusqu’à une limite de 20 000 €.
Protection contre le solde négatif : Elle garantit les investisseurs contre les pertes pouvant amener leur compte en solde négatif jusqu’à un montant de 50 000 €, en cas d’insolvabilité de la plateforme.
Fonds de garantie des dépôts : Les actifs et liquidités des clients sont sécurisés jusqu’à 100 000 € par personne, dans l’éventualité d’une faillite ou de problèmes financiers du courtier.
Ces mesures démontrent l’engagement d’Admiral Markets à protéger les fonds de ses clients et à assurer une sécurité financière maximale.
XTB
XTB est présent sur le marché français depuis de nombreuses années, ce qui témoigne de son sérieux et de sa fiabilité. L’établissement de sa filiale à Paris renforce sa crédibilité auprès des investisseurs français.
L’entreprise est inscrite au registre REGAFI de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) de la Banque de France depuis 2012 sous le numéro 52818, confirmant son adhésion aux exigences réglementaires en vigueur en France.
L’enregistrement de XTB auprès de la CySEC à Chypre lui permet d’étendre ses services à travers l’Union Européenne. La localisation de l’entreprise à Chypre assure aux clients français une protection financière jusqu’à 20 100 €, grâce au fonds de garantie chypriote, en cas d’insolvabilité de XTB.
De plus, l’association avec BNP Paribas en tant que banque dépositaire pour la gestion des actifs clients illustre le sérieux du courtier polonais. Cette collaboration avec une banque de renom renforce la confiance des investisseurs en la sécurité de leurs fonds.
En termes de sécurité des fonds, Admiral Markets et XTB sont tous deux à la hauteur des attentes. C’est un match nul.
Les deux courtiers démontrent un engagement fort à assurer la sécurité financière de leurs clients, répondant ainsi aux exigences des investisseurs en matière de sécurité des fonds.
Service client : qui est le plus réactif ?
La disponibilité et la réactivité du service client sont des éléments fondamentaux. Alors, qui d’Admiral Markets ou de XTB est le meilleur en la matière ?
Admiral Markets
L’expérience avec le service client d’Admiral Markets démontre sa réactivité et sa disponibilité. Le service est accessible par téléphone entre 8h et 19h durant les jours ouvrables, ainsi que par email et via un chat en ligne sur la plateforme.
Le courtier offre une assistance en français, ce qui renforce son attrait pour les investisseurs francophones. La possibilité de communiquer facilement avec le support technique et commercial assure une résolution rapide des problèmes et des réponses précises aux questions des utilisateurs.
XTB
L’évaluation approfondie du service client de XTB démontre son efficacité. La présence d’une succursale en France enrichit l’expérience client, offrant la possibilité de dialoguer avec des conseillers francophones par téléphone pour traiter les requêtes complexes, une rareté parmi les courtiers. Ce service est disponible de 9h à 18h en semaine.
En outre, XTB assure une assistance client via email et courrier, et propose un service de chat dans l’espace personnel des utilisateurs.
Ces nombreux atouts font de XTB l’un des meilleurs courtiers en matière de service client, offrant une assistance complète et réactive qui répond aux besoins des investisseurs à tout moment.
Dans ce duel concernant la disponibilité et la réactivité du service client, XTB prend l’avantage sur Admiral Markets. Grâce à sa présence locale en France, XTB assure une assistance efficace et accessible.
Conclusion
Nous voici à la conclusion de ce duel entre XTB et Admiral Markets.
Admiral Markets se distingue par une offre robuste, comprenant plus de 4 500 titres et une vaste gamme de CFD. La plateforme donne accès aux célèbres MetaTrader. Néanmoins, certains produits financiers y font défaut.
De son côté, XTB se démarque par une plateforme intuitive, proposant une large sélection d’actions et d’ETF, ainsi que des frais compétitifs. Elle intègre des outils de trading et d’analyse avancés, rendant l’expérience utilisateur riche et adaptée à tous les niveaux de traders.
Bien qu’Admiral Markets propose une offre solide, XTB sort vainqueur de ce duel. Il s’avère être le choix idéal pour les traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Ce n’est pas un hasard si elle est considérée comme l’une des meilleures plateformes de trading.
