Hello bank! est une banque en ligne qui appartient au groupe BNP Paribas. Si elle compte sur l’expertise de la banque traditionnelle, son succès repose aussi sur sa capacité à innover auprès d’un public de particuliers et de professionnels. Pour ce faire, elle se dote de l’offre Hello bank! Pro qui porte aussi le nom de Hello Business.
Cette offre mise en avant par Hello bank! est entièrement dédiée aux professionnels, elle peut concerner différents statuts d’indépendants. Hello Business inclut une carte bancaire, un compte courant ainsi que d’autres services comme un crédit professionnel ou une assurance. Voici ce qu’il faut savoir sur Hello bank! Pro.
Apple Pay
Offre gratuite et sans condition
Zéro frais à l'étranger
Meilleur livret d'épargne
Prime : 1€ par mois / 6 mois
Conditions : Sans condition de revenus
Frais annuels : 0 € • Dépôt initial : 10 €
Dépôt de chèques : ✔ • Dépôt d'espèces : ✔
Coût mensuel de la carte : 0 €
Retraits zone euro : Gratuits • Paiements zone euro : Gratuits
Retraits en devises : Gratuits • Paiements en devises : Gratuits
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Les caractéristiques de l’offre Pro chez Hello bank!
Hello bank! Pro existe depuis quelques années chez Hello bank!, là où la banque en ligne a fait son arrivée sur le marché en 2013 suite à sa création par BNP Paribas.
Quels sont les avantages ?
Hello bank! compte parmi les banques en ligne les plus populaires en France depuis plusieurs années. En 10 ans, elle a réussi à rassembler plusieurs centaines de milliers de clients sur le territoire. Si elle s’adresse aux particuliers avec une offre accessible, il était assez logique qu’elle se tourne vers une offre pour les professionnels avec Hello bank! Pro. Dans cette logique, elle fait de même avec une formule à 11,50 euros TTC par mois.
Depuis quelques années, les entrepreneurs individuels ou micro-entrepreneurs doivent avoir un compte courant séparé de leur compte individuel et personnel. Il doit être dédié à leur activité professionnelle, ce qui peut vite entraîner plus d’administratif. Avec son offre Hello bank! Pro, la banque en ligne compte bien simplifier ces démarches tout en s’accompagnant d’un bon rapport qualité-prix sur le marché des établissements bancaires.
Avec Hello bank! Pro, vous avez aussi accès au service client de la banque en ligne dédié aux professionnels. Hello Business vous permet donc de joindre la Hello Team Pro par téléphone du lundi au vendredi de 8h à 22h et le samedi de 9h à 17h30 (hors jours fériés) ou sur les réseaux sociaux Twitter et Facebook.
Quelles sont les conditions d’éligibilité ?
Pour pouvoir profiter de l’offre Hello bank! Pro mise en avant par la banque en ligne, il faut d’abord être majeur et résider en France. D’autre part, il est également nécessaire d’être déclaré en entrepreneur individuel ou en micro-entrepreneur et d’avoir un numéro SIREN. Ce numéro vous permet de pré-remplir le formulaire en ligne et de réduire la liste des justificatifs à fournir depuis le site ou l’application mobile.
Il faut ajouter qu’il n’y a pas forcément besoin d’être client à titre particulier chez la banque en ligne pour pouvoir ouvrir un compte Pro avec l’offre Hello bank! Pro. En plus, vous n’avez pas besoin de fournir des documents concernant la taille ou le chiffre d’affaires de l’entreprise dans le cadre de la formule Hello Business.
Comment ouvrir un compte Pro chez Hello bank! ?
L’ouverture d’un compte Pro chez Hello bank! se fait directement en ligne depuis le site ou l’application mobile de la banque en ligne. Pour sélectionner l’offre Hello bank! Pro, vous n’avez pas besoin de fournir de document papier par voie postale, car toute la procédure se fait depuis un smartphone, un ordinateur ou une tablette. Voici les étapes à suivre pour profiter de Hello Business.
- Remplir le formulaire d’inscription en ligne
- Fournir une signature électronique avec le code confidentiel reçu par SMS
- Envoyer les pièces justificatives (en ligne)
- Attendre la réponse de Hello bank!
- Effectuer un premier versement sur le compte pour l’activation
Voici la liste des pièces justificatives à fournir pour prendre l’offre Hello bank! Pro chez la banque en ligne.
- Un justificatif d’identité
- Un justificatif de domicile
- Un RIB avec votre nom et prénom
- Un numéro de SIREN
- Un justificatif d’immatriculation datant de moins de 3 mois
- Une signature manuscrite sur une feuille blanche
Pour valider l’ouverture de votre compte Hello Business chez la banque en ligne, il faut effectuer un premier versement d’un montant compris entre 10 et 300 euros. Ce virement doit être fait dès la réception du RIB par email pour la validation, le montant est disponible dès l’activation du compte. Avec l’offre Hello bank! Pro, vous recevez la carte bancaire dans les jours qui suivent. Au final, toute la démarche prend quelques jours à peine.
Le contenu de Hello bank! Pro
L’offre Hello bank! Pro de la banque en ligne est complète. Au prix de 10,90 euros HT par mois (soit 11,50 euros TTC, car seule une partie de l’offre est soumise à la TVA), elle comprend un compte courant, une carte bancaire, des garanties d’assurances et d’assistance, un outil de création de devis, factures et avoirs avec Mon Business Assistant Start ainsi qu’un crédit personnel.
Avec Hello bank! Pro, il est aussi possible de choisir l’assurance Multirisque Pro — elle est à la carte et non inclue dans le prix de l’offre Hello Business.
Un compte courant
Le premier élément inclus dans l’offre Hello Business de Hello bank! pour les pros est le compte courant. Il s’accompagne évidemment d’un RIB que vous pouvez fournir aisément à vos clients pour les règlements par virement. Au même titre que le compte pour les particuliers, il se gère aisément depuis votre espace personnel sur le site ou l’application mobile.
Le compte courant de l’offre Hello bank! Pro se gère 24h /24 et 7j/7, que ce soit pour les consultations de solde ou autres. Hello bank! propose d’autres fonctionnalités qui s’avèrent pertinentes pour un usage professionnel, c’est le cas de la facilité de caisse automatique.
Si la facilité de caisse porte ce nom, cette option est autrement connue sous le nom de découvert autorisé : son montant est de 1 550 euros. Avec Hello Business, les intérêts débiteurs sont facturés fonction du montant débiteur par jour d’utilisation selon le taux mis en avant dans le contrat, comme avec toutes les banques en ligne et les banques traditionnelles. Plus généralement, il est possible d’avoir un solde débiteur pendant une durée maximale de 15 jours (par période de 30 jours consécutifs) selon les conditions stipulées dans le document.
Hello bank! vous permet aussi de scanner les chèques directement depuis l’application mobile, cela permet de les envoyer gratuitement par courrier. De la même façon, l’offre Hello bank! Pro comprend les virements SEPA Standard gratuits et illimités. Il est également possible de faire des virements instantanés, ceux-ci sont aussi gratuits et illimités. Les virements internationaux émis dans la devise du pays du compte de votre bénéficiaire sont gratuits en dehors des frais de change.
Une carte bancaire
La Carte Hello bank! Pro accompagne l’offre Pro de Hello bank!, elle est gratuite et son utilisation est incluse dans la formule à 11,50 euros TTC par mois. Il s’agit d’une carte à débit immédiat ou différé, vous avez le choix entre les deux.
Avec l’application mobile de Hello bank!, avez la possibilité de bénéficier de plusieurs fonctionnalités quand vous disposez de la formule Hello Business. Voici le détail.
- Consultation du solde de votre compte
- Agrégation de comptes bancaires
- Virements SEPA instantanés
- Dépôt de chèques
- Modification temporaire des plafonds de paiement et retrait
- Activation et désactivation du paiement sans contact (jusqu’à 50 euros)
- Service d’opposition en cas de perte ou de vol de la carte
- Paiement mobile (Apple Pay, Google Pay et Paylib)
La carte Hello bank! Pro de Hello bank! comprend les paiements et les retraits sans frais partout dans le monde. À noter que cette caractéristique est valable avec les distributeurs de BNP Paribas, car son réseau ne facture pas de frais. D’autre part, les établissements tiers peuvent parfois appliquer des frais de change ou commissions éventuelles.
Cette carte Hello bank! Pro comprend aussi des garanties d’assurances et assistance incluses adaptées à votre situation professionnelle, à l’exemple de l’indemnité hospitalisation toute cause (maladie et accident), de l’assistance juridique, de l’assistance et assurance voyage professionnelle ou encore de la location de véhicule professionnel.
Mon Business Assistant Start
L’offre Hello bank! Pro vous laisse tout le loisir de profiter du service Mon Business Assistant Start (MBAS), celui-ci vous permet de gérer la facturation. Dans le détail, vous pouvez créer, modifier et éditer des devis, des factures et des avoirs. En somme, cet outil vise à simplifier l’administratif. Il est également possible de gérer votre base d’informations clients, vos produits et vos services ou encore de personnaliser et d’envoyer par mail des documents à vos clients.
Pour conclure sur Hello Business, sachez que le service Mon Business Assistant Start assure une synthèse de la facturation émise, elle regroupe l’évolution mensuelle, le calcul automatique de la TVA collectée ou encore les meilleurs clients.
Un crédit pro
Avec Hello bank! Pro, il est également possible de demander un crédit professionnel. Ce prêt est disponible pour les personnes qui ont un compte Hello Business depuis au moins 6 mois et qui ont une activité professionnelle en tant qu’auto-entrepreneur, entrepreneur individuel ou d’EIRL. Il faut être commerçant, artisan, profession libérale, agriculteur ou indépendant.
Le crédit professionnel de Hello bank! peut monter jusqu’à 25 000 euros, il est sans frais de dossier et sans garantie tandis que les fonds sont virés sur votre compte Hello Business dans les deux jours ouvrés suivant la validation. Pour valider le dossier et connaître le taux en vigueur, il faut contacter la Hello Team par téléphone.
Une solution de paiement pour les clients
Avec l’offre Hello bank! Pro, il est possible de profiter de la solution Lyf Pro, un service de TPE mobile avec lequel s’est associé la banque en ligne. Celui-ci vous permet de convertir votre smartphone en terminal de paiement plutôt que de prendre un boîtier séparé.
Avec cet outil, vous pouvez procéder à l’encaissement des clients par carte bancaire en toute simplicité. À noter que la commission est de 1,35%. Il s’agit d’une option que vous pouvez prendre ou non lorsque vous choisissez l’offre Hello Business de la banque en ligne.
En conclusion, quel est notre avis sur Hello bank! Pro ?
Il est temps d’achever notre avis sur Hello bank! Pro. À nos yeux, cette offre dédiée aux professionnels et signée Hello bank! comporte de nombreux avantages. Si on apprécie le fait qu’elle regroupe une carte bancaire et un compte courant, elle va encore plus loin avec l’assurance inclue avec la carte, le service Mon Business Assistant Start, la possibilité de faire un crédit ou encore le partenariat avec Lyf Pro pour transformer votre smartphone en TPE mobile et pouvoir encaisser des paiements par carte bancaire.
En matière de prix, l’offre Hello bank! Pro s’avère très compétitive compte tenu du nombre d’avantages, de produits et de services qu’elle propose. De plus, la formule Hello Business se gère aisément depuis l’espace client sur le site ou l’application mobile.
Hello bank!
