En 2025, 90 % des foyers fiscaux français ont déclaré leurs revenus en ligne ou de façon automatique. Pour des millions de contribuables dont la situation n’a pas évolué, la déclaration automatique fonctionne très bien. On reçoit une notification, on vérifie, on signe, c’est réglé. Mais ce système a des angles morts qui peuvent coûter très cher. Voici les trois pièges les plus fréquents.
1 – Croire que la pré-déclaration est toujours juste
La déclaration automatique repose sur les données que l’administration détient à votre sujet. Ces données viennent de vos employeurs, de vos caisses de retraite, des plateformes numériques et de certains organismes financiers. Dans la très grande majorité des cas, elles sont exactes. Mais pas toujours.
Attention à bien vérifier que tous les montants sont exacts, et en particulier ceux issus de l’économie collaborative : Airbnb, Vinted, YouTube ou Twitch. Depuis 2024, les plateformes transmettent à la DGFiP les revenus de leurs utilisateurs. Mais si une plateforme a mal renseigné le montant, ou si vous avez perçu des revenus sur une plateforme étrangère non couverte par les accords de transmission automatique, ces revenus peuvent manquer ou être erronés dans votre pré-déclaration.
Ensuite, vérifiez les revenus d’épargne et de placement. Les dividendes, intérêts et plus-values sont censés être transmis par les établissements financiers. En cas de changement de banque en cours d’année, ou de clôture d’un compte rémunéré, l’administration peut faire des erreurs. Vérifier ligne par ligne les revenus pré-remplis avant de signer. Un redressement fiscal pour revenus non déclarés peut coûter très cher.
2 – Ne pas signaler un changement de situation
La déclaration automatique s’appuie sur votre situation au 1er janvier de l’année fiscale. Mais si votre situation a changé en cours d’année 2025, l’administration ne le sait pas forcément.
Mariage, pacs, divorce ou naissance : votre quotient familial change, et avec lui le montant de votre impôt. Un mariage survenu en 2025 donne droit à une déclaration commune dès cette année (ou séparée selon l’option choisie). Si la déclaration automatique vous traite encore comme un célibataire, vous risquez de payer trop.
En cas de naissance ou d’adoption, chaque enfant à charge donne droit à une demi-part supplémentaire. Une naissance en 2025 qui n’est pas signalée dans la déclaration peut représenter plusieurs centaines d’euros d’impôt payés en trop. Même chose en cas de déménagement : votre adresse au 1er janvier 2026 détermine non seulement votre zone de rattachement (et donc votre date limite de déclaration, entre le 21 mai et le 4 juin selon le département), mais aussi les règles fiscales locales qui peuvent s’appliquer à certains revenus fonciers. Si vous avez déménagé en 2025, vérifiez que votre adresse est correctement mise à jour dans la déclaration.
3 – Ne pas réclamer ses crédits d’impôt
C’est probablement ce qui vous coûtera le plus cher en cas d’oubli. La déclaration automatique ne prend pas en compte les crédits et réductions d’impôt auxquels vous pouvez prétendre. Ces avantages doivent être déclarés manuellement. Parmi les plus fréquemment oubliés : le crédit d’impôt pour frais de garde d’enfants hors du domicile (50 % des dépenses, dans la limite de 2 300 € par enfant), les dons aux associations d’aide aux personnes en difficulté (taux de réduction porté à 75 % en 2026, avec un plafond désormais doublé à 2 000 €), et les emplois de salariés à domicile (50 % des dépenses, avec une nouvelle case à remplir cette année pour préciser la nature du service).
Pour les propriétaires ayant réalisé des travaux de rénovation énergétique en 2025 via MaPrimeRénov’, certains montants peuvent aussi être déduits. Vérifier que les aides perçues sont correctement renseignées.
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